比如，江宁一般只受理非公职人员和拥有非上市公司的个人，这主要是出于规避法律风险和保密的需要。公职人员拥有巨额财产，可能会涉及到贪污，万一哪天执法机关查到头上来，可能对银行的声誉会有不好的影响，所以这类客户不能沾；而上市公司由于要披露信息，私人银行一般也不会找上市公司董事长这种客户，除非他另外有未上市部分的资产。
江宁告诉我们，中国虽然可以说是一个具有巨大潜力的市场。然而，只有不到10%的中国消费者的财富得到了专业管理，而在美国，大约58%的家庭金融资产分散于各项长期投资中。
另外，西方世界富人们的理财生活也令中国新富们向往：外资银行在做私人理财业务时，他们尽量接触高端客户。他们会以财富俱乐部、高端聚会、沙龙等方式使高端人士聚集在一起，一方面对于银行业务颇有帮助；另外一方面，这样的活动也有利于高端人士互相接触，发掘新的商机。实力、信用、服务，是他们的核心。而加入到这样一个精英汇集的财富俱乐部，也成为实力和社会地位的新象征，是财富圈的新时尚。
江宁认为，放眼全球，过去的2004年，富裕人士在心态上变得更乐观了，他们在行为上变得更加理性和积极。富裕人士们的理财目标也发生了变化，他们的目标从资本的保值转向了谋求资本的增值。也就是说，富人们对自己个人财务顾问提出了更高的要求。
江宁进一步解释说，西方富人们已经开始考虑对其财务顾问提出新的挑战，包括：扩大服务的广度和深度，提供结构化的服务和专业化的作业流程；财富在富裕人士世代间传承的同时意味着财务顾问也要有适合的接班人计划等。而中国富人呢？才刚刚开始接触个人理财。
先入为王。江宁最后对我们说，虽然海外理财在中国还处于敏感地带，国内众多新富们也对于海外理财将信将疑，但他对于自己的这份新事业充满信心。10年、5年，或者说3年后，你能知道会是个什么样的局面？
