随着中国保险市场的全面开放和竞争的加剧，现行分散的寿险方式已越来越不适应市场需要，寿险势在必行。
组织市场调研，是寿险的基础
市场调研作为活动的前期准备工作，是了解客户欲望和需求的最有效方式，是寿险的基础。制定寿险整合战略，必须以市场调研结果为出发点。著名的学专家菲利普。科特勒认为：市场调研就是对公司所面临的特定环境有关及研究结果做系统的设计、收集、分析和报告的活动。他提出了有效市场调研的五个特征：一是调研方法的科学性。二是研究艺术的创新性。三是多维考证的综合性。四是模式与的关联性。五是信息价值与成本的合理性。
对寿险公司来说，有效的市场调研必须是有针对性的、有计划的、科学的和能解决问题的。所谓针对性，就是要符合市场决策的需要，能够回答和解决市场者在决策制定中关于寿险市场环境或背景的“盲点”问题：计划性就是要周密设计，合理组织调研力量，以便圆满地、成本最小的完成调研任务;科学性就是要采用符合调研对象特征又能够获得所需数据的调研方式和方法;能解决问题则是对市场调研结果的要求，与调研活动过程的针对性、计划性和科学性有密切的关系。
寿险公司市场调研的内容主要包括：
1、产品信息：主要指市场上与公司现有寿险产品和即将开发的寿险产品的供应、销售相关的情报。
2、市场信息：主要指反映寿险产品供需关系及其变动过程和趋势的基本信息。
3、客户需求信息：这是市场调研的中心，主要指收集和分析客户需求以及影响这种需求的客户性质、心理偏好及购买行为等因素的信息。
4、竞争者信息：主要包括收集和处理涉及同行业竞争者数量、替代产品竞争者分布、同行竞争者之间的险种差异等信息。
进行，是寿险的前提
对寿险公司来说，寿险市场是由大量的客户所组成，而客户之间总有或多或少的差别，不同的欲望、不同的资源、不同的地理位置、不同的购买态度以及不同的购买习惯，因此每个客户都是一个单独的市场。但由于绝大多数公司面对的都是数量众多的较小客户，所以寿险并不需要为每个客户都设计一个方案，而是要寻找具有不同产品需要和购买行为的较宽的客户阶层，这就要求对目标市场进行细分。
就是在市场调研的基础上，依据客户的需要和欲望、购买行为和购买习惯等方面，差异性，将巨大的、不同质的为小的、具有相似产品需求或组合需求的同质子市场的过程。的基本目的是帮助公司确定在整个市场中选择其愿意涉足的细分市场，它是寿险的前提。
确立险种定位，是寿险的关键
确立清晰的险种定位是成功的最关键因素。寿险公司必须在伊始即确立一个独特而清晰的险种定位，然后把险种的核心价值作为企划和的指导标准和广告创作的核心。
险种定位简单来说就是寿险公司希望向准客户群传达什么样的险种核心价值，要在客户的心目中树立怎么样的形象。虽然险种定位的方式方法多种多样，但在险种定位的过程中有几点是必须明确的：第一是准客户群，包括准客户群的人口统计分析和心理、态度和行为研究等。如新华人寿刚刚推出的“福如东海”终身寿险，主要定位在30
