在此全球金融危机肆虐之时,美国的失业率达到了创纪录的7.2％,而华尔街金融行业的裁员也与日俱增,3月份达到3100人。国内的金融从业人员,想必也是“环球同此凉然”,在职业发展道路中,除了环境之外所要面对的职业环境冲突有哪些呢?
在素有金融中心之称的上海,卓昱女士和龙鹏先生,在职业发展上都各有自己的理想,可是面临公司发展、自身行业变换、同事纠结、感情冲突等重重矛盾中,最后是如何一一突破呢?
请看这期的职业规划,在钱经特约职场专家卞童先生的讲解下,也许能对您的职业发展有所帮助!
Case 1
主人公卓昱／女／48岁／已婚／定居上海
职业:理财专家
月薪:1万元,绩效工资不固定
职场困境:本想在金融理财这个全新的行业中发展自己的事业,真正展示第三方理财的专业性和独立性,为客户做好综合的理财规划,无奈她和其他股东希望迅速投资、迅速收益的商业模式相悖,最后离开这个平台。
职业理想
做一个专业和高水准的理财专家,推动私人理财业成熟发展;
将公司打造成真正的独立第三方理财机构。
曾经面对的环境冲突
专业发展和公司内部管理之间的矛盾冲突;
从客户真实需求和长远利益出发为客户进行理财规划与谋求短期商业利益以取得资本运作之间的矛盾。
我坚持已确立的职业理想选择!
卓昱,五年前决定和先生迁居到了上海,作为多年从事大学教师工作的她,始终关注着第三方理财机构在中国的发展,自学取得注册金融分析师资格,在做好职业准备的情况下实现成功的转型。四年前,卓昱在一次聚会中遇到了陈先生,当时他正筹备创建一个金融服务公司,按照他的构想公司的性质定位在第三方理财机构,陈先生认为在将来这是一个具有很好市场前景的领域。
卓昱在这次聚会中了解到,陈先生早年取得了人生第一桶金后,一直在寻找投资机会,真是不愧有心人,如今幸运地发现了新的投资机会,于是对金融服务热情十足。在聚会现场,卓昱看到陈先生和周围的朋友在不断的交流,不免留心起来,不断惊叹陈先生对开办金融服务公司的成本推演是如此的精准,对类似流水线般的服务程序的描述如此细致,对行业的发展是相当胸有成竹的,同时也希望同仁多多参与。
此后卓昱多次参加陈先生公司组织的沙龙,其中一次印象最深的主题就是联手建立全国连锁性质的理财机构。参与者多是陈先生来自全国各地的合作伙伴,陈先生希望与朋友们联手将这项事业做大,做向全国。
现场陈先生的演讲很精彩,对金融服务市场的判断也很到位。经过陈先生的演说,与会者普遍认为陈先生的建议是对的,在座的来宾敏锐的感觉到了新的商机,更何况并不需要多少投资便可占据中国内地金融服务领域的半壁江山,日后通过资本市场上市,实现一次完整的投资与回收的资本运作过程,成功转型进入资本市场运作。陈先生的演讲感染了来宾,他们针对创办金融服务企业的细节进行了深入探讨。来看看这些来宾的背景,都是些成功人士,他们拥有令人羡慕的产业或企业集团,有些人还顶着各级人大或政协的头衔。这些都更加证实了他们以往的成就和对地方经济建设的贡献,同时也预示着他们在各个地方上的显赫地位。这些已经取得的成就对于新事业的开创应该是很有帮助的,更何况新的事业又是企业涉足金融领域的良好开端。
聚会之后,出于职业敏感,卓昱始终在关注着这次聚会之后的进展。她一面继续从事金融保险业务,同时也在学习高级理财师专业,在学习了“投资规划、保障规划、退休规划、遗产传承”等综合理财课程后,觉得只做保险业务不能满足客户的综合理财需求,但是一时还没有合适的公司任职,只能继续做保险业务,等待机会。
半年后,在陈先生的沙龙上,与会者各自生活的城市中,几乎是同一时间出现了独立第三方理财机构。卓昱真为他们的迅速果断而震撼,也为陈先生的热情所再次感动。据卓昱所知,半年里在十多个大中城市中出现了一个统一品牌的金融服务机构的身影,在当时的第三方理财市场中确实引起了不小的轰动。
在陈先生的多次邀请下,同时卓昱觉得这也是自己职业发展的转机,于是加入了陈先生的金和第三方理财公司(虚拟)。卓昱觉得加入这家公司,既可以施展比做保险代理人更综合更专业的理财能力,也能实现自己作为理财专家的梦想,于是在这个平台上加足了马力兢兢业业地为这家公司服务。卓昱越来越感到加入其中的幸运,因为参与者们有着相当不错的资金和人脉实力。
