·电脑软件，或者纸和笔
因为理财服务的无形性，在与客户的沟通中如果能够让客户直观的看到他的问题或者解决方案的效果，客户就能够更好的明白重要的概念或者理财服务的价值。所以，适当的运用一些财务策划电脑软件将非常有效的协助客户经理向客户进行任何信息的直观展示。当然，如果暂时没有软件的支持，则一张纸和一支笔有时也能派上大用场。比如在为客户考虑子女的教育规划时，比较一下下面这两种方法的效果。
方法一，直接向客户念出下面这些计算结果。
在校时间: 2008-2009年 2009-2010年 2010-2011年 2011-2012年
所需费用: 9500元 9790元 10010元 10380元
届时有的资金: 1500元 1550元 1590元 1640元
资金缺口: 8000元 8240元 8420元 8740元
方法二，拿出一张纸和一支笔，画出下面这张图，并告诉客户紫色的部分表示他届时已有的资金，而黄色部分表示资金缺口，是需要客户经理通过制定合理的投资组合而为客户弥补的部分。
显然，方法二能够让客户更清楚、更轻松的明白客户经理想要表达的意思。
需要注意的是，如果客户经理同时在这张纸上写下了推荐给客户的投资组合中某支基金的预期收益率，则最好不要将这张纸交给客户带走。比如花旗银行就规定，如果客户要带走写有这类收益率信息的纸张，则这位客户经理必须签上自己的大名。这个意思再清楚不过了，即是说如果将来这支基金的收益率没有如纸上所写，客户这方面有任何异议的话，则一切的责任都要由这位客户经理自己来承担。
·音量和语速
从客户说话的多少和说话的速度上客户经理也可以获取不少信息。
比如在电话中一个客户说话快而且大声，那么他或者她可能是不太满意或者有些激动。为了改变这样不利于双方沟通的气氛，客户经理可以放低自己的声音，并且比平时更加轻柔的说话。奇妙的是，多数情况下，客户也会不知不觉的随着你放慢说话速度，以配合你的节奏。而相反的情况是，接到一个愤怒客户的电话时，如果客户经理试图用和对方一样的节奏和音量来压过对方的话，很可能会造成对峙和难以平息的局面。
